2022年國務院國資委先后印發《關于推動中央企業加快司庫體系建設進一步加強資金管理的意見》、《關于中央企業加快建設世界一流財務管理體系的指導意見》，要求對標世界一流企業，以加快培育具有全球競爭力的世界一流企業為目標，推動企業進一步加強資金管理，加快推進司庫管理體系落地實施，并將其作為促進財務管理數字化轉型升級的切口。融資管理作為司庫管理的核心職能之一，其重要性不言而喻。針對企業在融資管理中所面臨的信息化建設薄弱以及風險管理欠缺的痛點問題，中大咨詢憑借敏銳的行業洞察力與豐富的實戰經驗提出了融資管理信息化與風險調控的升級路徑，為企業打造一流司庫管理體系提供有效思路。

一、建立融資信息平臺

1、制定并落實數字化轉型規劃

企業應積極制定并全力落實數字化轉型的戰略規劃，深入審視融資流程，明確數字化和自動化環節。通過引入與企業相契合的財務軟件、項目管理工具和客戶關系管理系統，構建一個更加清晰、高效、準確的融資流程體系，提升企業內部的運營效率。

2、加強數據管理與數據分析

企業應深刻認識到數據管理與分析的重要性，通過建立專業的數據分析團隊、引進前沿的數據分析工具和技術，深入挖掘數據背后的價值。根據所得數據對融資風險和機遇的進行預測，制定具有前瞻性的戰略規劃。同時，企業應加大對信息安全技術的投資，采用先進的加密技術、安全訪問控制等措施確保數據的安全性與完整性。

3、建立信息系統和數據庫

為優化企業融資決策，企業應明確界定所需數據和信息范疇，建立信息系統和數據庫，實施數據資產管理。信息系統與數據庫的建立能夠為管理層提供實時、準確的數據信息，在可視化分析工具與預測模型的幫助下，企業管理層能精準地評估融資情況，并做出合理的融資決策，確保企業在復雜多變的市場環境中平穩運營。

二、優化融資風險管理

1、建立完善的風險管理制度

企業應制定清晰的風險管理政策，覆蓋風險識別、風險評估、風險監控以及風險應對等關鍵方面，并確保政策的推進與落實。同時企業應明確各流程的責任主體與執行路徑，形成上下聯動、左右協同的風險管理網絡。

2、加強風險管理與控制意識

企業應不斷優化融資結構和流動性管理，通過對融資結構的調整和債務構成的優化，降低償債風險。同時，企業應積極拓寬融資渠道，確保融資來源的多樣性和穩定性，以應對市場波動所帶來的不確定性。

3、持續優化風險管控體系

企業應注重風險管控體系的持續優化與完善。在融資過程中，企業需不斷積累歷史數據，根據實踐經驗建立并完善評估標準，更精準地構建風險評價模型和監測體系。定期對風險管理制度和工具進行評估，根據內外部環境變化與企業自身發展的需要，及時調整風險管理戰略規劃與措施，推動企業風險管理體系建設與不斷完善。

基于司庫管理體系在資金管理、風險調控等方面的作用，司庫管理體系建設被賦予了企業財務管理數字化轉型的新使命。通過建立融資信息平臺和優化融資風險管理等融資管理方面的路徑升級，企業能夠進一步推動司庫管理體系建設，促進財務管理數字化轉型。為賦能企業能夠更為清晰地把握司庫管理體系建設的方向以及戰略規劃的高效推進與落實，中大咨詢還推出了司庫服務解決方案系列產品，另含司庫人才賦能培訓、專家售后等多項增值服務，旨在為企業司庫體系建設提供全方位專業規劃，一站式解決企業痛難點問題，助力企業推動數字化轉型進程--。